投資 Archive

これの事なんですが。

クリック証券 – クリック証券創立5周年記念 年利15％キャンペーン | 外国為替証拠金取引(FX取引) | キャンペーン情報

クリック証券に2ヶ月間現金を預けると2.5%の金利がつく。つまり年利15%。年利15%なんてリスク取って運用しても難しい。サラ金から金借りて預けても儲けが出るんじゃないかってくらい破格の金利である。

旨い話には裏がある?

一応2chも調べてみたけれど。

クリック証券が25万円くれるらしい3

一番多いのは「計画倒産じゃね？」という話。ただクリック証券の親元の業績は好調らしく、弱小証券会社の最後っ屁って感じではなさそう。25万円払っても口座増やしたいのか…。それとも25万円ゲットするつもりが、FXにハマってクリック証券にお金落とすような客を見込んでるのか…。ただ、いろんな証券会社で「口座開設するだけで1万円！」ってキャンペーンが張られていることを考えると、25万円払ってでも口座開設＋2ヶ月間資金固定させるのは証券会社に取ってメリットがあるのかもしれん。

ということで

リスクも考えてキャンペーン利用しましょう。

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さすがに無料というだけあって2時間のうち1/3くらいが宣伝、中原さんの話もほとんど本やWebに書かれているもの、といった内容でした。まぁ予想はしていたし、金融セミナーというのに参加したかった、というのが大きかったので。

以下簡易まとめ。

投資一般論について

• 長期投資は報われるとは限らない、国際分散投資は2000年以降意味をなさなくなっている。
• 株式指標(PBRなど)を基準にしたシステムトレードは大きな上昇トレンド・下降トレンドには全く役に立たない。役に立つのはボックス相場のときのみ。
• 一番大事なのは米国の非農業者雇用統計。世界経済＝米国。米国の消費が経済を支えている。
• 大雑把に言って15万人/月増えると米国経済堅調。米国は年間300万人人口が増える。そのうち赤ん坊が120万人。よって180万人/12=15万人。
• 雇用統計＋中古住宅販売件数に注目。この両方を見比べる事でより精度の高い先行予測が出来る。ただし年単位なので気長に待つこと。中古住宅販売件数は最近は注目され出したのでタイムラグが少なくなっている(雇用統計については問題なし)
• 中古住宅販売件数に加えて中古住宅在庫数に注目するのもよい。
• サブプライム以前に水準に経済成長率が戻るにはあと10年～15年かかる。日本の失われた10年基準。ただし環境バブルが発生した場合は数年で復活。
• 常識的に考えて、もう株価18000円とかダウ14000ドルとかには戻らない。
• 安値で買って高値で売ろうとしないこと。安値基準・高値基準で考えると焦る。欲が出てしまう。自分は人より負けてると思ってしまう。しかし、実際に安値で買って高値で売れる人間はいない。バブル期のソフトバンクが最高値をつけたのは1秒未満。
• 投資においては大きな損をしない、というのが一番重要。

ここらへんは中原さんの著書の中でも書かれてます。

今後株価は右肩上がりしない、と聞くとかなりショックを受けるけど、「株を買っている」バイアスなしで考えると確かに難しいと思います。例えば今後日本の人口が2億人まで増えるか？と問われるとどうか。かなり難しいと思うんじゃないでしょうか。それと同じ。

ともかく株価は右肩上がりしないという事実を受け止めて投資をする。株を長期保有しても無意味だ、というのが中原さんの主張。

環境バブルについて

• アメリカの動き・12月のコペンハーゲンの気候変動枠組条約第15回締約国会合次第で、環境バブルが起こる可能性がある。
• この環境バブルは仕組まれている。サブプライムで被った損失を一気に取り戻したい大国・金融機関の意図がある。
• つまり原子力発電所作って電気自動車走らせよう→その前に関連企業に投資しとく、という政界にパイプを持つ大手投資家の策略。
• 実際に原子力関連会社の合併が活発化している。
• バブルには適度に乗って適度に降りる事。

この辺の話は以下のページまんまですね。

次のバブルは12月か（最も当たるＦＰ・中原圭介氏インタビュー） – IBTimes(アイビータイムズ)

年末までの株の動き

ここから買うのも売るのも難しい。中間地点でトレンドもないし、無理して買わなくてもいいんじゃないかな。今買っても大損はしないけど設けることもできないよー。

以上。

僕が中原さんを気に入っているのは、カネの匂いがあんまりしないこと。どっちかっていうと自分の知的好奇心で経済を予想している学者タイプ。なので話し聞いてて面白いです。

「世界情勢の大きな流れの中では株価指数など無意味」というスタンスなので、経済用語知らなくても分かりやすいし理論が自然。これが”本来の”株式投資なんじゃないかな。

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去年は投資で損失出したので、損失繰越(※)するために確定申告してきました。

※投資で儲けたら10%～20%の税金がかかるが、過去の損と相殺して税金をチャラにできる。

初めてだったのでそこらで売ってる確定申告本を買って書き始めたのですが…。専門用語・漢字ばっかで難しいww PC初心者が横文字ばかりのIT用語に触れ、頭に入らないのと同じような感覚です。けど本を見直したり下書きを書くうちに理解が進み、枠組みを捕らえた後は簡単でした。

それにしても驚いたのは税務署の体制。俺はてっきり出来上がった書類をポストかなんかに提出して終わりかと思いきや、確定申告の書く専用のブースがあり納税者4人につき職員1人が付く。何か分からないところがあればすぐ聞ける。こりゃe-TAX推進するわ。全員がe-TAXで申請する事が税金の節約に繋がるからなぁ。

今回3月上旬まで入院していた事もあり手書きでの提出でしたが、来年は余裕をもってe-TAX申請してあんな混み込みの税務署に行かないようにしたいと思います。

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毎月自動的に積み立てられるインデックス投資では面白くないため、以下のようなルールで積み立てる事にした。

■ルール

1. 購入するのはTOPIXインデックス・オープン
2. 積み立ては金額基準、1回1万円。ドルコスト平均法。
3. 日経平均が下ったと思った日に購入する。購入できるのは1日1万円まで。
4. 月に2日以上、5日以下購入する。つまり月に2万円～5万円を投資する。

■メリット

1. 自分で購入日を選ぶので、投資のわくわく感が維持できる。
2. 月に2日以上、5日以下というルールを守ることで、毎月積み立てと似たような目的を達成できる。
3. 毎日投資の事を考えるので気持ちが切れない。

■デメリット

1. 日々の値動きを気にしなければならない。
2. 普通に積み立てるより損な結果になると気分が落ち込む。

■まとめ

一応デメリットも書いてみたが、もし投資以外が忙しくなったら普通の積み立てに戻せばいいだけである。どちらがいいかは個人の性格にもよるが、僕は値動き関係なく機械的に積み立てられていくのが納得いかないので、例え手間がかかっても納得感があるこの方法が合ってるかな、と。

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2008年もう一つ良かったのがお金に対する意識が強くなったこと。ムダ金を使わないような節約体質になりました。

■貯金

2007年7月に車を購入&引越しして以来、月間収支がずっと赤字だったので2008年8月から完全家計簿(※)を開始。見えてなかった"ムダ金"が出るわ出るわで速攻黒字化しました。何かを買うとき「ここでカネ使ったら支出として記録される」って常に意識できたのがよかったかな。

※2007年12月から食費と贅沢費だけは管理していたが、今思えばお菓子が含まれてなかったり、"必要経費"は闇に葬られていたりと不完全過ぎるものでした。

■節約Howto

・自炊

11月の食費は15000円。12月の食費は12000円でした。節約生活開始前は22000円くらいだったかなぁ。節約できる金額は大した事ないけど節約意識を身につける意味で重要。全ての基礎。

・買う前に良く考える

これは

1. それが本当に必要か?
2. 別の所で安く売ってないか?

の2つを考える。1.については今すぐ必要じゃなければ数日待ってみる。よくよく考えれば不要だったり他のもので代用できたりします。2.については最初に見つけた店だけじゃなく、違う場所も探してみる事。日用品なら100円ショップ、デジモノなら秋葉原・ヤフオクなどで安く手に入る。

例えば去年は車のバッテリーを交換するのに、店だと10000円の所をヤフオクでバッテリー落札→自分で取り付けて8000円。2000円あれば1週間食っていけるよ！(なんでも食費換算する事で節約した気分になれる)

逆に失敗したのは100均のスリッパ。2ヶ月くらいでボロボロになって新しいの買う羽目になりました。安物買いの銭失いにならないようにしないとね…。

とにかく良かったのは衝動買いをしなくなったので購入ミスが減った事。今すぐ必要なモノってそんなに多くない。去年後半に買ったモノは全部現役で使ってます。

■投資

夏頃からちょくちょく投資やってます。今のところ儲かってもいないし大損もしてない。今までお金に無頓着で生きてきたので「投資って世界があるんだ～」と興味深く勉強してます。エンジニアの世界と違って素人を騙そうとする悪い人たちがたくさんいて面白いw

今興味があるのはインデックス投資とグローバル経済で、国内の個別株やってる人とは肌が合わない。なんかギャンブルっぽくて…。自分の知らない分野(バイオテクノロジーとか)の勉強して、その中から優良企業を探して株買って…とか無理。

つーか前者の分野の方が読んでて面白い本が多いんだよなぁ。政治とも繋がってるから勉強になる。2009年も経済は回復しないって言われてるので、停滞してる間にしっかり勉強してバブル期に生かそうと思います(来るの?)

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